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当用户要做下面这些事时使用这个 技能：

同步或更新持仓 基于当前 holdings 重算组合结果 生成或刷新某一天的 snapshot / 历史 检查本次运行的 警告s 第一次为用户初始化投资组合数据目录 首次使用引导

如果这是用户第一次使用这个 技能，优先用自然语言确认一件事：

使用默认数据目录 或者使用用户提供的自定义目录

默认情况下，优先推荐默认数据目录。 只有用户已经有现成的数据目录，或者明确希望自己管理路径时，再使用自定义目录。

如果用户没有可用数据目录，就先初始化目录，再继续后续 工作流。

写操作确认规则

凡是会改动真实数据目录的操作，默认都先预演：

导入或更新持仓 刷新并落盘当日 snapshot / 历史 任何会改动 holdings / snapshots / 历史.csv 的动作

预演时：

结果直接展示在对话里（用户可读的摘要：总资产、盈亏、账户组、警告s） 不写临时文件，不生成临时文件路径 用户确认后再写入真实持久目录

正式写入：

用户在对话里明确确认后，执行真实写入 写入结果再次展示给用户确认 默认使用方式 如果用户给了新的持仓数据： 先同步 holdings，再重算结果，再落 snapshot 如果用户没有给新持仓： 直接基于现有 holdings 重算并落 snapshot

第一次使用时，先确认用户希望：

使用默认数据目录 还是提供一个自定义数据目录

默认数据目录在： ~/.代理s/data/portfolio-工作流s/<性能分析>/portfolio

这个默认路径会记录在用户配置文件里： ~/.代理s/data/portfolio-工作流s/设置tings.json

后续如果用户没有显式提供路径，就直接用配置文件里的默认目录。

除非用户明确要求，否则不要主动向用户解释脚本路径、repo 结构或内部文件布局。 对用户只需要表达：

当前使用哪个数据目录 是否会改真实数据 本次会执行哪类动作（同步持仓 / 重算 / 落快照） 默认优先返回用户摘要，不主动暴露完整内部 JSON

同步持仓时，默认按“账户组替换”理解。 只有用户明确说“整份覆盖今天持仓”时，才应该走整份覆盖模式。

关键规则 holdings 是真源 snapshot 是派生结果，不是真源 默认不要直接改真实数据，预演结果直接展示给用户确认后再写入 正式发布态的数据目录应放在 repo 外 用户可以提供自定义路径；如果没提供，就用默认目录或配置文件里的目录 只有在用户明确要整份覆盖当天持仓时，才使用整份覆盖模式 外部行情源注入（可选）

代理 可主动调用外部 命令行工具（如 ticker）获取行情，再注入到分析流程：

调用 ticker 命令行工具：ticker --config print --格式化 json 转换为 market_上下文.json（格式见下） 调用 portfolio_analysis.py --market-上下文 /path/to/market_上下文.json 缺失标的由内置 HTTP source 补齐

market_上下文.json 格式：

{ "prices": {"NASDAQ:AMZN": 262.59, "OTC:002963": 3.20}, "currencies": {"NASDAQ:AMZN": "USD", "OTC:002963": "CNY"}, "fx_rates": {"CNY": 1.0, "USD": 6.8, "HKD": 0.87}, "警告s": [], "meta": {} }

ticker config 示例（/tmp/ticker.yaml）：

watch列出: - AMZN - BIL - DIA - QQQ - QQQM - SCHD - SGOV - SOXX - VOO - VXUS - NIO lots: - symbol: AMZN quantity: 1 unit_cost: 1 # ... 每个 symbol 都需要一个 synthetic lot

merge 规则：

外部 prices/currencies/fx_rates 优先 缺失标的由内置 source 补齐并写入 警告 OTC 基金始终由内置 source 处理（ticker 不支持 OTC）

调用示例：

# 1. 获取 ticker 价格并生成 market_上下文.json ticker --config /tmp/ticker.yaml print --格式化 json | \ jq '{prices: (map({key: ("NASDAQ:" + .symbol), value: (.price | tonumber)}) | from_entries), currencies: (map({key: ("NASDAQ:" + .symbol), value: "USD"}) | from_entries), fx_rates: {"CNY": 1.0, "USD": 6.8}, 警告s: [], meta: {}}' > /tmp/market-上下文.json

# 2. 注入到分析流程 python3 scripts/portfolio_analysis.py \ --date 2026-05-16 \ --portfolio-dir ~/.代理s/data/portfolio-工作流s/default/portfolio \ --market-上下文 /tmp/market-上下文.json

命令行工具 调用语法 refresh_portfolio.py（主入口） python3 scripts/refresh_portfolio.py \ --date 2026-05-16 \ --portfolio-dir ~/.代理s/data/portfolio-工作流s/default/portfolio \ [--confirm-write] \ [--skip-历史] \ [--输出-格式化 summary|调试]

参数 说明 --date 目标日期，格式 YYYY-MM-DD --portfolio-dir 数据目录，不提供则使用默认或 性能分析 目录 --性能分析 用户数据 性能分析 名，默认 default --confirm-write 确认写入真实目录；未提供则默认预演（不写真实文件） --skip-历史 跳过 历史.csv 更新 --输出-格式化 summary=用户可读摘要；调试=完整 JSON portfolio_analysis.py（分析） python3 scripts/portfolio_analysis.py \ --date 2026-05-16 \ --portfolio-dir ~/.代理s/data/portfolio-工作流s/default/portfolio \ [--market-上下文 /path/to/market_上下文.json] \ [--输出 /path/to/输出.json]

参数 说明 --date 目标日期，格式 YYYY-MM-DD --portfolio-dir 数据目录 --性能分析 用户数据 性能分析 名，默认 default --market-上下文 外部 market_上下文 JSON；提供后跳过内置 HTTP 获取 --输出 可选输出路径 holdings_同步.py（同步） python3 scripts/holdings_同步.py \ --输入 '{"groups": {...}}' \ --portfolio-dir ~/.代理s/data/portfolio-工作流s/default/portfolio \ --date 2026-05-16

参数 说明 --输入 holdings-like JSON payload --portfolio-dir 数据目录 --date 目标日期 persist_snapshot.py（落盘） python3 scripts/persist_snapshot.py \ --analysis-结果 /path/to/analysis.json \ --date 2026-05-16 \ --portfolio-dir ~/.代理s/data/portfolio-工作流s/default/portfolio

参数 说明 --analysis-结果 portfolio_analysis 输出 JSON --date 目标日期 --portfolio-dir 数据目录 警告 类型

系统会产生以下类型的 警告：

数据获取类 警告 含义 处理方式 XXX 当日估值不可用，已回退为最近披露净值 OTC 基金当天净值获取失败，使用历史数据 正常，可接受 XXX Yahoo 价格获取失败，已回退为 stooq 报价 Yahoo 获取失败，stooq 回退成功 正常，可接受 XXX 当前价格获取失败，已回退为 0 所有数据源都失败，回退到 0 需要关注，可能数据有问题 汇率类 警告 含义 处理方式 HKD 汇率获取失败，已回退为 0.88 无法获取 HKD/CNY，使用默认汇率 正常，可接受 USD 汇率获取失败，已回退为 6.90 无法获取 USD/CNY，使用默认汇率 正常，可接受 持仓数据类 警告 含义 处理方式 XXX 的 cost_price 为 0，收益率可能失真 持仓成本为 0 需要用户确认是否正常 XXX 使用未知币种 XXX，汇率已回退为 1.0 币种无法识别 需要检查 ticker 配置 外部注入类 警告 含义 处理方式 外部 market_上下文 缺少 N 个标的，已使用内置 source 补齐 外部 上下文 未覆盖全部标的 正常，缺失部分由内置补齐 market_上下文 仍缺少 N 个标的 即使内置补齐后仍有缺失 需要关注 何时读参考资料 涉及 lot 明细： 读 references/模式-lots.md 改分析输出或 snapshot 落盘： 读 references/模式-snapshot.md 改 工作流 边界或输入输出 contract： 读 references/工作流-contracts.md